三亞農村商業銀行股份有限公司2018年上半年年報

2018-12-04 17:39:00 來源:三亞農商銀行

第一章 業務發展和財務指標概要

  2018年上半年,本行全體員工共同努力,緊緊圍繞本行全年重點工作任務計劃,運籌帷幄,真抓實干,積極應對同業競爭加劇、經濟下行的挑戰,克服了很多不利因素,保證本行各項業務全面、迅速、穩健發展。

  截至6月末,我行資產總額為329.17億元,比年初增加42.38億元,增幅14.78%;負債總額為305.07億元,比年初增加41.2億元,增幅15.61%;所有者權益為24.1億元,比年初增加1.17億元,增幅5.10%。

  (一)存款增長良好,市場份額不斷擴大。本行各項存款余額278.22億元,比年初增加31.06億元,增幅12.57%。本行存款余額占全三亞市金融機構存量存款(1630.52億元)的17.06%,較年初上升了2.32個百分點,排名第一;

  (二)貸款總體投放平穩,三農小微扶持力度加大。貸款余額147.13億元,比年初增加33.64億元,增幅29.64%。涉農貸款余額35.02億元,小微企業貸款余額38.91億元。

  (三)主要監管指標良好,整體經營穩健運行。資本充足率13.02%,撥備覆蓋率242.45%,主要監管指標均達到監管要求,保持較強的抗風險能力;

  (四)經營效益穩中有升,盈利能力持續增強。實現總收入8.45億元,同比增加1.41億元,增幅20.03%;利潤總額1.87億元;凈利潤1.04億元,同比增加0.28億元,增幅36.84%。

第二章公司經營情況概要

  上半年,本行緊緊圍繞全年目標,采取有力措施,夯實經營基礎,推進各項業務發展。

  (一)抓好“三農”服務,助力小微企業成長。上半年以來,本行累計投放涉農貸款1820筆,金額10.19億元,實現“三農貸款投放穩定增長”監管指標要求。本行多次組織涉農類企業對接會,宣傳介紹本行現有信貸產品,為加大信貸投放力度,始終堅持面向“小微”的發展理念,扶持特色芒果產業,繼續支持當地多家涉農企業做大做強。截至6月末,我行累計投放小微企業貸款377戶,投放金額7.77億元。

  (二)全力做好精準扶貧工作。截止6月末,本行累計投放建檔立卡貧困戶貸款526戶,金額1086.6萬元;投放產業扶貧2250萬元。

  (三)科技引領邁上新臺階。本行推出校園卡一卡通,將具備金融功能的IC卡與計算機網絡數字化理念融入校園。截至6月末,金融IC卡校園一卡通移動支付系統已全面上線,成為全省首家移動支付便民示范高校。本行全力助推民生工程,在三亞轄區的8個貧困村實現金融服務站建設全覆蓋,履行扶貧責任,切實幫扶“貧困村”脫貧。

  (四)提升全員服務意識,有序推進文優工作。以提升本行星級服務為切入點,制定文明優質服務年度工作計劃,加強員工服務禮儀、服務規范、服務技能的學習,加大對各網點服務狀況的監督、檢查和督促整改力度,促進本行的服務水平得到穩步提升。上半年,本行著力打造營業部、藤橋支行兩家網點爭創千佳示范網點。

第三章 各類風險管理情況

  資本管理狀況良好,各項主要指標均滿足監管要求,貸款撥備充足,信用風險、操作風險、市場風險和流動性風險在可控范圍內。董事會下設風險管理委員會,總行設立風險管理部,取得良好效果。

  (一)在信用風險管理方面,截至2018年6月末我行不良貸款余額合計5.24億元,不良率3.56%。2018年上半年,本行從上至下,全員參與清收,采取專班清收、依法清收、協商清收、債權轉讓等多種方式,多措并舉,大力清收,共收回不良貸款10063.03萬元。

  (二)在市場風險管理方面,按監管要求規范金融市場業務的發展,嚴控風險管理體系,按照投資決策委員會議事規則,形成了相互制約、相互監督的投資管理機制。

  (三)在流動性風險管理方面,6月末,本行流動性比例為38.46%,人行超額備付率為2.47%,流動性指標良好。本行通過增加優質流動性資產,增強流動性風險的抵御能力。

  (四)在操作風險管理方面,從構建操作風險管理組織架構、完善操作風險管理制度體系等方面著手,從人員、流程、系統和外部因素四個維度開展操作風險防控工作,積極推進制度梳理與流程優化,全面防范各種因素引發的操作風險。

  (五)在聲譽風險管理方面,本行積極完善聲譽風險管理機制,明確工作機制,圍繞銀行案件和違規問題、服務質量和收費問題、信息交流渠道等重點問題進行聲譽風險管理。截至2018年上半年,本行未發現行內、行外及網絡負面輿情風險,在今后的工作中本行將不斷強化工作力度,綜合采取多種措施,切實防范本行聲譽風險。

第四章 公司治理

  一、年度內召開股東大會情況

  報告期內,股東大會召開會議1次,股東大會審議議案11項。

  二、董事會的構成及其基本情況

  三亞農商銀行董事會成員共有5名,其中獨立董事1名,股東董事3名,職工董事1名。報告期內,三亞農商銀行董事會召開會議3次,2018年上半年董事會共審議議案26項。

  三、監事會的構成及其基本情況

  三亞農商銀行監事會成員共有3名。其中職工監事1名,股東監事2名。報告期內,三亞農商銀行監事會召開會議3次,審議17項。

  四、高級管理層成員構成及其基本情況

  三亞農商銀行高級管理層共有人員5名。其中行長1名,副行長1名,行長助理3名。

  五、三亞農商銀行職能部門與分支機構設置情況

  三亞農商銀行按照《公司法》等有關規定建立了健全的組織架構。截止2018年上半年,設有職能部門16個,共有27家營業網點。

  六、三亞農商銀行薪酬制度及董監高薪酬情況。

  董監高實行年薪制,在年報中體現。

第五章 年度重要事項

  一、股東及股本總數、報告期內股權變動情況

  截至2018年上半年,三亞農商銀行股東合計196名,總股本14.3748億股,全部為普通股。報告期內共發生2筆股權轉讓,轉讓總股數153.8104萬股。

  二、前十大股東持股情況

  截至2018年上半年,三亞農商銀行前十大法人股東持股情況如下:

三亞農村商業銀行股份有限公司前十大股東名冊

       
序號 股東名稱 股東類別 持股金額
(萬元)
持股比例
1 海口農村商業銀行股份有限公司  法人股東 27244.5584 17.2300%
2 濰坊農村商業銀行股份有限公司  法人股東 15812.2800 10.0000%
3 海南羅牛山實業有限公司  法人股東 10929.7642 6.9122%
4 海南黃金溝農業生物技術有限公司  法人股東 8459.5698 5.3500%
5 海口歐楓實業有限公司  法人股東 7906.1400 5.0000%
6 中青旅海江投資發展有限公司  法人股東 6659.5115 4.2116%
7 海口泓業投資有限公司  法人股東 4933.6211 3.1201%
8 海南勵勤投資有限公司  法人股東 4229.7849 2.6750%
9 海口華天寶實業有限公司  法人股東 3383.8279 2.1400%
10 海南第一投資控股集團有限公司  法人股東 3383.8279 2.1400%

  三、股權質押情況

  截至2018年06月31日,三亞農商銀行股東股權質押率為44.44%,三亞農商銀行7名主要股東中,其中3位股東股權質押率未超過50%。

  四、主要股東及其關聯方情況

  報告期內,三亞農商銀行主要股東及其關聯方情況如下:

  1.海口農村商業銀行股份有限公司關聯方40位;2.濰坊農村商業銀行股份有限公司關聯方41位;3.海南黃金溝農業生物技術有限公司關聯方2位;4.海口歐楓實業有限公司關聯方12位;5.海南羅牛山實業有限公司關聯方51位;6.中青旅海江投資發展有限公司關聯方38位;7.攀華集團關聯方29位。

  五、關聯交易情況

  截至2018年6月30日,授信業務(貸款業務)關聯交易中,法人關聯交易共計10筆,余額合計64282.28萬元,自然人關聯交易共計26筆,余額合計1673.71萬元。

  三亞農村商業銀行股份有限公司董事會

  2018年12月4日

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